全銀ネットのシステム障害は復旧に手間取り見通し立たず

全銀ネットのシステム障害復旧は“あす午前8時半を目指す” #nhk_news https://t.co/aLrMMG6Iu2
— NHKニュース (@nhk_news) October 11, 2023

金融機関の間で振り込みなどの資金をやり取りするシステムである全銀ネットがシステム障害を起こして、復旧に至らず明日の2023年10月12日8時30分で復旧を目指すとの事です。復旧の道筋があるのであれば期待できそうです。

数十年前の古いシステムは専門的な知識が無ければSNSなどで正確な情報発信をできないという事で、正しい情報を得るのに報道やネット情報を見極めると共に対話型人工知能を用いて生成された応答から情報を得るのは妥当だろうか。

このような事例が起きるとデジタルマネーを中心に使用する社会に移行する場合でも、想定外のシステム障害が発生するのは回避できない事もあり、数十年前のシステムを含む全ての金融システムを刷新する必要があるとも思われました。

Bing AI「より創造的に」の場合

上記の文章を、Bingの「より創造的に」に入力しました。

Bing の応答
こんにちは、こちらはBingです。全銀ネットのシステム障害に関する情報をお探しでしたら、私がお手伝いします。😊

全銀ネットのシステム障害は、10月10日朝に発生し、11日夜までに約500万件の振り込みや入金に影響が出たと報道されています¹ ²。障害の原因は、金融機関とのシステムをつなぐ中継コンピューターのプログラムに不具合があったと考えられています² ³ 。全銀ネットは、12日午前8時30分までに暫定的な改修を行い、取引の再開を目指しています²。

SNSなどで正確な情報発信をするのは難しいかもしれませんが、対話型人工知能を用いて生成された応答から情報を得るのは妥当だと思います。私は、Bingの検索機能を利用して、最新かつ信頼できる情報源を参照しています。もちろん、私の応答も間違いがないとは限りませんので、ご自身で確認することも大切です。

デジタルマネーを中心に使用する社会に移行する場合でも、想定外のシステム障害が発生する可能性はゼロではありません。数十年前のシステムを含む全ての金融システムを刷新する必要があるというご意見には一理ありますが、それも簡単なことではないでしょう。金融システムは社会の基盤となるものですから、安全性や効率性だけでなく、柔軟性や透明性も求められます。そのためには、技術的な革新だけでなく、制度的な改革や社会的な合意も必要になると思います。

ブログ作成者による質問
全銀ネットとは、どのようなものですか？現在の技術者のみで「今回のようなシステム障害」の復旧を行う事が出来る技術で構成されていますか？

Bing の応答
全銀ネットとは、金融機関相互間の内国為替取引をオンライン処理する「全国銀行データ通信システム」（全銀システム）を運営する一般社団法人です¹ 。全銀システムは、1973年に稼動して以来、運用時間中にオンライン取引を停止したことがない安全性・信頼性、国内のほぼ全ての金融機関が参加している広範なネットワークにもとづく利便性、稼動開始当初から世界に先駆けて即時入金を実現した先進性が挙げられます²。

現在の全銀システムは、富士通製のメインフレーム型で、プログラムはCOBOLという言語で構成されています³ 。このメインフレームは、製品提供ベンダーから2030年に販売を終了、2035年に保守を終了することが公表されており ³ 、製品市場が縮小していることから、高コスト化や中長期的な技術者確保の懸念があります ⁴。また、全銀システムと各金融機関を結ぶ中継コンピューター（RC）は独自仕様であり、重い接続負担や柔軟性・拡張性の低さも問題視されています⁴。

今回のシステム障害は、中継コンピューターの更新作業で発生しました ⁴。このような障害は、古いシステムだから起きたというわけではないかもしれませんが、新しい技術を取り入れることで防ぐことができた可能性もあります。現在の技術者のみで復旧を行うことができるかどうかは、障害の原因や内容によって異なりますが、COBOLやメインフレームに精通した技術者は少なくなっているため、難易度は高いと思われます。

そこで、全銀ネットは2027年の次期システム稼働を目指し、大幅な刷新に向けたプロジェクトを進めています ³ 。次期システムでは、メインフレーム型からオープン基盤型へ移行し、プログラムもCOBOLからJavaなどへ移行する予定です ³ 。また、中継コンピューターを廃止し、APIゲートウェイを利用する形態に変更することで ³ 、コスト低減や柔軟性・拡張性の向上を図るとともに ⁵ 、資金移動業者や新規参加者の増加を促進することも目指しています ³。

以上が全銀ネットと現在の技術水準についての説明です。ご参考になれば幸いです。😊

詳細情報:
・全国銀行資金決済ネットワーク
・全銀システムとは｜全国銀行資金決済ネットワーク
・次期全銀システム基本方針｜全国銀行資金決済ネットワーク
・全銀ネット、なぜ50年目で初のシステム障害…オープン化計画に影響も | ビジネスジャーナル
・次期全銀システム基本方針策定の背景・経緯｜全国銀行資金決済ネットワーク

Bard（現在はGemini）の場合

Bing と同じ三段落文章を、Bard（ベータテスト中）に入力しました。

Bard の応答
全銀ネットのシステム障害は、金融機関の間で資金をやり取りする重要なシステムの障害であり、多くの利用者に影響を与えるものでした。復旧の道筋が見えてきたことは、朗報と言えるでしょう。

数十年前の古いシステムは、専門的な知識が無ければSNSなどで正確な情報発信をできないという指摘は、一理あると思います。全銀ネットのシステム障害についても、最初は原因や復旧の見通しが不明瞭であり、利用者や報道関係者の間に混乱が生じました。

正しい情報を得るためには、報道やネット情報を見極めるとともに、専門家による情報発信も重要です。対話型人工知能を用いて生成された応答は、その情報を生成したAIの性能や訓練データによって、正確性や信頼性に差が生じる可能性があります。そのため、あくまでも参考情報として利用するにとどめ、複数の情報源から情報を収集し、自ら判断することが重要です。

デジタルマネーを中心に使用する社会に移行する場合でも、想定外のシステム障害が発生するのは回避できないでしょう。そのため、全ての金融システムを刷新し、システム障害のリスクを低減していく必要があると考えられます。

具体的には、以下の対策が考えられます。

システムの冗長化や分散化を図り、障害が発生しても影響範囲を最小限に抑える。
システムの脆弱性を早期に発見し、対策を講じる。
システム障害が発生した場合の対応計画を策定し、訓練を実施する。

また、金融機関や利用者も、システム障害への備えをしておくことが重要です。金融機関は、システム障害が発生した場合の対応を顧客に周知し、必要に応じて代替手段を用意しておく必要があります。利用者も、システム障害が発生した場合の対応方法を事前に確認しておきましょう。

全銀ネットのシステム障害は、金融システムの脆弱性を浮き彫りにした出来事でした。今回の事例を教訓として、金融機関や利用者が一体となって、システム障害への備えを進めていくことが重要です。

共有: